1.中國證券知識

[證券] 是用來證券票持有人享有的某種特定權(quán)益的憑證。

如股票、債券、本票、匯票、支票、保險單、存款單、借據(jù)、提貨單等各種票證單據(jù)都是證券。按其性質(zhì)不同，證券可以分為有價證券和憑證證券兩大類。

有價證券又可分為以下三種： （1）資本證券，如股票、債券等； （2）貨幣證券，包括銀行券、票據(jù)、支票等； （3）財物證券，如貨運單、提單、棧單等。憑證證券則為無價證券包括存款單、借據(jù)、收據(jù)等。

[有價證券] 一種具有一定票面金額，證明持券人有權(quán)按期取得一定收入，并可自由轉(zhuǎn)讓和買賣的所有權(quán)或債權(quán)證書，通常簡稱為證券。主要形式有股票和債券兩大類。

其中債券又可分為公司債券、國家公債和不動產(chǎn)抵押債券等。有價證券本身并沒有價值，只是由于它能為持有者帶來一定的股息或利息收入，因而可以在證券市場上自由買賣和流通。

[證券業(yè)] 從事證券發(fā)行和交易服務的專門行業(yè)。是證券市場的基本組成要素之一，主要經(jīng)營活動是溝通證券需求者和供給者直接的聯(lián)系，并為雙方證券交易提供服務，促使證券發(fā)行與流通高效地進行，并維持證券市場的運轉(zhuǎn)秩序。

主要由證券交易所、證券公司、證券協(xié)會及金融機構(gòu)組成。 [證券商] 是由證券主管機關(guān)批準成立的證券市場上經(jīng)營代理證券發(fā)行業(yè)務，代理證券買賣業(yè)務、自營證券買賣業(yè)務及代理證券還本付息和支付紅利等業(yè)務的金融機構(gòu)。

它主要由法人機構(gòu)組成。證券商可分兩大類，一類是證券發(fā)行市場上的證券商，屬于證券承銷商；另一類則是證券流通市場上的證券商，屬于證券經(jīng)紀商。

證券經(jīng)紀商又可分為證券交易所的證券商和場外交易市場的證券商兩類。 [證券經(jīng)紀商] 經(jīng)營代理客戶買賣有價證券業(yè)務的證券商，是證券投資者參加與證券市場的中介。

證券經(jīng)紀商的利潤來源是向委托證券買賣的投資人收取的手續(xù)費收入，稱傭金，各國一般對傭金收入作一定的規(guī)定。證券經(jīng)紀商有豐富的專業(yè)知識和證券投資經(jīng)驗，而且信息來源廣泛，辦事效率高；普通的投資者對證券市場了解少，投資金額小，不能直接進入證券交易市場，通過證券經(jīng)紀商代理買賣是一條可取的途徑。

[證券市場] 證券商品的交易市場，是股票、公司債券、政府債券等有價證券的交易場所。證券交易通過發(fā)行各種證券，組織、吸收長期資金，提供政府和企業(yè)所需要的財政資金和長期資金。

具體包括證券發(fā)行市場和證券交易市場兩部分。從整體上看，證券市場隸屬于長期金融市場（或資本市場），是其構(gòu)成部分之一。

證券市場交易種類的不同，可分為股票市場和債券市場，且兩者均由各自的發(fā)行市場和流通市場構(gòu)成。 [證券交易所的業(yè)務范圍] 主要包括： ①組織管理上市證券； ②提供上市證券集中交易的場所； ③辦理證券集中交易的清算交割； ④提供集中交易的上市證券的交易信息； ⑤對證券商進行管理，制定上市證券交易規(guī)則（采取自律式證券管理體制的國家）； ⑥辦理集中證券過戶； ⑦證券市場管理部門許可或委托的其他證券業(yè)務。

[證券經(jīng)紀人] 指在證券交易所中接受客戶指令買賣證券，充當交易雙方中介并收取傭金的證券商。它可分為三類，即傭金經(jīng)紀人兩美元經(jīng)紀人與債券經(jīng)紀人。

①傭金經(jīng)紀人 傭金經(jīng)紀人與投資公眾直接發(fā)生聯(lián)系，其職責在于接受顧客的委托后的在交易所交易廳內(nèi)代為買賣，并在買賣成交后向委托客戶收取傭金。傭金經(jīng)紀人是交易所的主要會員。

②兩美元經(jīng)紀人 兩美元經(jīng)紀人不接受一般顧客的委托，而只在傭金經(jīng)紀人的委托，從事證券買賣。 ③債券經(jīng)紀人 債券經(jīng)紀人是以代客買賣債券為業(yè)務，以抽取傭金為其報酬的證券商，另外，債券經(jīng)紀人亦可兼營自行買賣證券業(yè)務。

[證券發(fā)行公開原則] 是企業(yè)、金融機構(gòu)和政府發(fā)行債券、股票等人價證券所應遵循的基本準則之一。所謂證券發(fā)行的公開原則是指有價證券的發(fā)行主體在發(fā)行證券時，必須按規(guī)定將其發(fā)行情況及其財務經(jīng)營狀況等向投資者公布。

它的范圍：主要是特定投資人和社會公眾。發(fā)行公開原則的確定，是為了保護投資者的利益。

[證券發(fā)行注冊] 是政府主管部門對公司發(fā)行證券的審核和管理制度之一。即發(fā)行人在發(fā)行證券以前，必須向主管機關(guān)申請注冊，并提交公開說明書、公司章程以及經(jīng)注冊會計師審核的財務報表等文件。

經(jīng)證券主管機關(guān)審核債券方可發(fā)行的一種制度。在證券發(fā)行注冊中，公開說明書是一個主要組成部分，其內(nèi)容必須真實并完全公開，否則要負民事或刑事責任。

這樣規(guī)定的目的，主要是為了保護投資者的合法權(quán)益。 [公開招股說明書] 公開發(fā)行和出售其證券的公司向證券購買人說明該公司財務狀況和發(fā)行證券的數(shù)量、價格的正式印刷文件。

該說明書應當盡可能全面和詳盡，以便投資人能夠?qū)Πl(fā)行公司的情況做必要的了解，并據(jù)以做出是否投資的決定，其內(nèi)容除對發(fā)行涉及的基本問題發(fā)發(fā)行種類、數(shù)量、價格、股東權(quán)益、起止日期、認購方法等做出明確規(guī)定外，還須詳細介紹公司的歷史沿革、組織設(shè)置、經(jīng)營內(nèi)容、近年的財務狀況等情況。我國《公司法》和《股票發(fā)行與交易管理暫行條例》對招股說明書有明確的內(nèi)容和格式的要求。

[上市公告書] 是指上市公司按照證券法規(guī)和證券交易所業(yè)務規(guī)則的要求，于其證券。

2.證券市場基礎(chǔ)知識

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證券市場基礎(chǔ)知識目的與要求本分冊的主要內(nèi)容包括：股票、債券、投資基金等證券投資工具的基本概念，以及證券市場的結(jié)構(gòu)、證券投資的收益和風險、證券市場法規(guī)體系和監(jiān)管構(gòu)架、證券業(yè)從業(yè)人員道德規(guī)范等基礎(chǔ)知識。通過本部分的學習，要求初步掌握證券和證券市場的基礎(chǔ)知識、基本理論、主要法規(guī)和職業(yè)道德規(guī)范。

本部分適用對象為所有參加證券業(yè)從業(yè)人員資格考試的從業(yè)人員。書中帶星花（*）的內(nèi)容暫不列入考試范圍。

第一章 證券市場概述第一節(jié) 證券與證券市場一、證 券證券是各類財產(chǎn)所有權(quán)或債權(quán)憑證的通稱，是用來證明證券持有人有權(quán)取得相應權(quán)益的憑證。如股票、公債券、基金證券、票據(jù)、提單、保險單、存款單等都是證券。

凡根據(jù)一國政府有關(guān)法規(guī)發(fā)行的證券都具有法律效力。證券首先是一種信用憑證或金融工具，它是商品經(jīng)濟和信用經(jīng)濟發(fā)展的產(chǎn)物。

如債券就是一種信用憑證，無論是企業(yè)債券、金融債券還是國債券，都是經(jīng)濟主體為籌措資金而向投資者出具的、承諾到期還本付息的債權(quán)債務憑證。再如股票，它就是股份有限公司發(fā)行的用以證明股東的身份和權(quán)益，并據(jù)以獲得股息的憑證。

從籌資的角度看，股份制是一種特殊的信用形式，即通過信用將分散的資金集中起來有效地使用。沒有信用的發(fā)展，就難有大規(guī)模的集資，也不會有股票的發(fā)行與交易，股份制就難以確立。

基金證券則是同時具有股票和債券的某些特征的證券。投資基金本身就是集資的一種形式，是將分散的資金集中起來創(chuàng)設(shè)一個基金，然后委托專門的投資機構(gòu)從事能保證投資人收益的組合投資，證券持有人則對基金擁有財產(chǎn)所有權(quán)、收益分配權(quán)和剩余財產(chǎn)分配權(quán)。

這些作為資本信用手段的證券能定期領(lǐng)取利息或到期收回本金，且具有買賣價格，可以在證券市場上進行轉(zhuǎn)讓和流通。除此之外，還有作為貨幣證券的商業(yè)票據(jù)。

在商品經(jīng)濟和生產(chǎn)社會化發(fā)展的過程中，企業(yè)為了追求利潤最大化，必然要加速資本流通，縮短周轉(zhuǎn)周期，盡量節(jié)約資本的使用，為此便產(chǎn)生了商業(yè)信用和作為商業(yè)信用手段的商業(yè)票據(jù)，如匯票、支票及本票等。這些商業(yè)票據(jù)不僅僅是一種信用工具，而且還可以在一定范圍內(nèi)周轉(zhuǎn)流通，發(fā)揮流通手段和支付手段等貨幣職能。

按照不同的標準，可以對證券進行不同的分類。按其性質(zhì)的不同，可以將證券分為證據(jù)證券、憑證證券以及有價證券。

證據(jù)證券是指只是單純地證明事實的文件，主要有借用證、證據(jù)（書面證明）等。在證據(jù)證券中，有一種具有特殊效力的證券，被稱為“免責證券”，如提單等即屬此類。

憑證證券是指認定持證人是某種私權(quán)的合法權(quán)利者，證明對持證人所履行的義務是有效的文件。如存款單、借據(jù)、收據(jù)及定期存款存折等就屬于這一類。

憑證證券實際上是無價證券。其特點是，雖然憑證證券也是代表所有權(quán)的憑證，但不能讓渡，不能真正獨立地作為所有權(quán)證書來行使權(quán)利。

如存款單就是民法中的消費寄存憑證，屬單純的憑證證券，不是有價證券，因為它既沒有可讓渡性，也沒有完全代替存款合同的功能。當然，這也不是一成不變的。

60 年代，美國的商業(yè)銀行為了阻止存款額的下降，以企業(yè)的富裕資金為對象，發(fā)行一種可以讓渡的大額可轉(zhuǎn)讓定期存單（即CD）來征集大量資金，這種存款憑據(jù)顯然已不同于一般的存款單，它實際上可以看作是金融債券的一種，應該歸入有價證券。有價證券主要是指對某種有價物具有一定權(quán)利的證明書或憑證。

有價證券通常被分為三類：（1）貨幣證券，如銀行券、票據(jù)、支票等；資本證券，包括股票、公司債券等。（2）財物證券，如貨運單、提單、棧單等。

（3）有價證券，其本身沒有價值，因為它不是勞動產(chǎn)品。但是由于它能給持有者帶來一定的收益，所以它又有價格，可以在證券市場上自由買賣。

1.有價證券有價證券是一種具有一定票面金額，證明持券人有權(quán)按期取得一定收入，并可自由轉(zhuǎn)讓和買賣的所有權(quán)或債權(quán)證書。人們通常所說的證券，也就是指這種有價證券。

由于有價證券不是勞動產(chǎn)品，故其自身并沒有價值，只是由于它能為持有者帶來一定的股息或利息收入，因而可以在證券市場上自由買賣和流通。影響有價證券行市的因素多種多樣，但主要因素則是預期利息收入和市場利率。

因此，有價證券價格實際上是資本化了的收入；有價證券是虛擬資本的一種形式，是籌措資金的重要手段。有價證券是商品經(jīng)濟和社會化大生產(chǎn)發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物。

從資本主義經(jīng)濟發(fā)展歷程來看，有價證券的正常交易能起到自發(fā)地分配貨幣資金的作用。通過有價證券，可以吸收暫時閑置的社會資金，作為長期投資分配到國民經(jīng)濟各部門，從而優(yōu)化資源配置。

同時，由于有價證券的行市受主客觀及國內(nèi)外多種因素的影響，有價證券的價格經(jīng)常出現(xiàn)暴漲暴跌、起伏不定的現(xiàn)象，由此引起的投機活動會造成資本市場的虛假供求和混亂局面，這又會造成社會資源的巨大浪費。我國現(xiàn)階段正處在商品經(jīng)濟和社會化大生產(chǎn)必須大發(fā)展的時期，有價證券及其相關(guān)市場的建設(shè)與發(fā)展也顯得。

3.股票入門基礎(chǔ)知識

個人建議是：理論——實踐——再理論——再實踐……的模式。

1. 理論：通過看書、交流等方式了解什么是股市，股市的基本特點，股市與企業(yè)的關(guān)系等。（這個過程其實需要比較長的時間）

2. 實踐：去證券公司開戶（到那里工作人員會把基礎(chǔ)的操作知識告訴你），然后，用閑錢實操，看一看真正的股市是什么樣子。

3. 再理論：對普通人而言不論之前想的多么周全都會在實踐時遇到問題，這時再學習就是必要的了。

4. 再實踐：在反思中前行……

希望能夠?qū)δ阌袉l(fā)。

4.證券基礎(chǔ)知識有哪些

1、證券是指用以證明或設(shè)定權(quán)利所做成的書面憑證，它表明證券持有人或第三者有權(quán)取得該證券擁有的特定權(quán)益，或證明其曾經(jīng)發(fā)生過的行為。

證券的票面要素主要為四個：第一，持有人；第二，證券的標的物；第三，標的物的價值；第四，權(quán)利。證券的兩個基本特征為：第一，法律特征；第二，書面特征。

有價證券是指標有票面金額，證明持有人有權(quán)按期取得一定收入并可自由轉(zhuǎn)讓和買賣的所有權(quán)或債券憑證。有價證券本身沒有價值，但由于代表了一定的權(quán)益，所以有交易價格。

有價證券可分為：商品證券、貨幣證券和資本證券。有價證券的特征：第一，證券的產(chǎn)權(quán)性；第二，證券的收益性；第三，證券的流通性；第四，證券的風險性。

有價證券的功能：第一，籌資功能，是指為經(jīng)濟的發(fā)展籌集資本；第二，配置資本的功能，是指通過有價證券的發(fā)行和交易，按利潤最大化的要求對資本進行分配。 2、證券市場是股票、債券、投資基金等有價證券發(fā)行和交易的場所。

它的三個顯著特征是：第一，證券市場是價值直接交換的場所；第二，證券市場是財產(chǎn)權(quán)利直接交換的場所；第三，證券市場是風險直接交換的場所。 從縱向來劃分，證券市場可以分一級市場和二級市場。

從橫向來劃分，又可以分為股票市場、債券市場、基金市場等。 3、證券市場是社會化大生產(chǎn)和商品經(jīng)濟發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物。

今年來證券市場有著全新的特征：第一，金融證券化；第二，證券投資法人化；第三，證券交易多樣化；第四，證券市場自由化；第五，證券市場國際化；第六，證券市場電腦化。 證券市場的四大趨勢為：第一，金融創(chuàng)新進一步深化；第二，發(fā)展中國家和地區(qū)的證券市場國際化將有較大發(fā)展；第三，證券交易所的合并與上市；第四，證券市場的網(wǎng)絡化發(fā)展趨勢。

縱觀十年來我國證券市場的發(fā)展歷程，它的特點為：第一，市場發(fā)展日益規(guī)范有序；第二，證券發(fā)行規(guī)模逐年擴大，品種結(jié)構(gòu)日趨合理；第三，機構(gòu)投資者的隊伍逐漸壯大；第四，監(jiān)督手段法制化。 第二節(jié) 證券市場的參與者 1、證券發(fā)行人，是指為籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的政府及其機構(gòu)、金融機構(gòu)、公司和企業(yè)。

一般而言，發(fā)行證券時，發(fā)行人要委托證券公司代為發(fā)行，即承銷。 2、證券投資人，是指通過證券而進行投資的各類機構(gòu)法人和自然人，他們是證券市場的資金供給者。

證券投資人可分為機構(gòu)投資者和個人投資者兩類。 3、證券市場的中介機構(gòu)，是指為證券的發(fā)行與交易提供服務的各類機構(gòu)。

主要有證券公司和證券服務機構(gòu)。證券公司的主要業(yè)務有代理發(fā)行、代理證券買賣、自營性證券買賣以及其他咨詢業(yè)務。

證券公司一般分為綜合類證券公司和經(jīng)紀類證券公司。 4、自律組織。

在我國證券自律性組織包括證券交易所和證券協(xié)會。我國的證券交易所是提供證券集中競交易場所的不以營利為目的的法人。

證券業(yè)協(xié)會是證券業(yè)的自律性組織，是社會團體法人。其權(quán)利機構(gòu)是由全體會員組成的會員大會。

在我國證券公司必須加入證券業(yè)協(xié)會。 5、證券監(jiān)督機構(gòu)，在我國證券監(jiān)督機構(gòu)是指中國證券監(jiān)督管理委員會及其派出機構(gòu)。

第三節(jié) 證券市場的地位與功能 1、金融市場是資金融通的市場。資金的融通簡稱為融資，一般分為直接融資和間接融資兩種。

根據(jù)金融市場上交易工具的期限，把金融市場分為貨幣市場和資本市場兩大類。 證券市場是現(xiàn)代金融體系的重要組成部分，而且它與金融市場體系的其他組成部分有密切的聯(lián)系：第一，證券市場與貨幣市場關(guān)系密切；第二，長期信貸的資金來源依賴于證券市場；第三，任何金融機構(gòu)的業(yè)務都直接或間接于證券市場相關(guān)，而且證券金融機構(gòu)與非證券金融機構(gòu)在業(yè)務上有很多的交叉。

2、證券市場的基本功能為：第一，籌資功能，是指證券市場為資金需求者籌集資金的功能；第二，資本定價功能，就是為資本決定價格；第三，資本配置功能，是指通過證券價格引導資本的流動而實現(xiàn)資本的合理配置的。 第二章 股票（1-2） 第一節(jié) 股票的特征與類型 1、股票是指股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證。

它的三個基本要素是：發(fā)行主體、股份、持有人。 2、股票是一種有價證券、要式證券、證權(quán)證券、資本證券和綜合權(quán)利證券。

3、股票的特征是：收益性、風險性、流動性、永久性、參與性和波動性。 4、按股東享有的權(quán)利的不同，可以把股票分為普通股和優(yōu)先股。

5、股票按是否記載股東姓名，可以分為記名股票和不記名股票。記名股票的特點是：第一，股東權(quán)利歸屬于記名股東；第二，認購股票的款項不一定一次繳足；第三，轉(zhuǎn)讓相對復雜或受限制；第四，便于掛失，相對安全。

不記名股票的特點是：第一，股東權(quán)利歸屬股票的持有人；第二，認購股票時要求繳足股款；第三，轉(zhuǎn)讓相對簡便；第四，安全性較差。 6、股票按是否用票面金額加以表示，可以分為有面額股票和無面額股票。

有面額股票的特點是：第一，可以明確表示每一股所代表的股權(quán)比例；第二，為股票發(fā)行價格的確定提供依據(jù)。我過國公司法規(guī)定，股票的發(fā)行價格可以和票面金額相等，也可以超過票面金額，但不得低于票面金額。

無面額股票的特點是：第一，發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價格較。

5.證券資格考試相關(guān)常識介紹是什么

對證券業(yè)從業(yè)人員實行資格管理是國際通行做法。

1995年，國務院證券委發(fā)布了《證券從業(yè)人員資格管理暫行規(guī)定》，開始在我國推行證券業(yè)從業(yè)人員資格管理制度。根據(jù)這個規(guī)定，我國于1999年首次舉辦證券業(yè)從業(yè)人員資格考試，至今已舉辦了5次。

30余萬人參加了考試，78228人取得各類從業(yè)資格，其中，取得一種從業(yè)資格的有49693人、取得兩種從業(yè)資格的有19632人、取得三種從業(yè)資格的有8835人、取得四種從業(yè)資格的有68人；按照從業(yè)資格類別統(tǒng)計，67907 人取得證券經(jīng)紀資格、26033人取得證券代理發(fā)行資格、19106人取得證券投資咨詢資格、441人取得證券投資基金資格。 中國證券業(yè)協(xié)會行使證券業(yè)從業(yè)資格取得及執(zhí)業(yè)證書管理職責。

通過協(xié)會統(tǒng)一組織的基礎(chǔ)科目和一門專業(yè)科目資格考試的，即取得從業(yè)資格。通過基礎(chǔ)科目和兩門以上（含兩門）專業(yè)科目考試的，取得一級專業(yè)水平認證證書；通過基礎(chǔ)科目和四門以上（含四門）專業(yè)科目考試的，取得二級專業(yè)水平認證證書。

考試科目 考試科目分為基礎(chǔ)科目和專業(yè)科目，基礎(chǔ)科目為《證券基礎(chǔ)知識》。專業(yè)科目包括：《證券交易》、《證券發(fā)行與承銷》、《證券投資分析》、《證券投資基金》。

單科考試時間為120分鐘?；A(chǔ)科目為必考科目，專業(yè)科目可以自選。

報名考試時間 2006年第一次證券從業(yè)人員資格考試報名工作現(xiàn)已開始。 2006年協(xié)會將適當增加證券從業(yè)人員資格考試次數(shù)，試行全國統(tǒng)考與季度考試相結(jié)合的方式。

本年擬舉辦4次考試：第三季度舉行全國性統(tǒng)考，第 一、二、四季度在北京、上海、廣州三城市舉行季度考試。具體安排如下表： 考試 報名時間 考試時間 地點 第一次 2月27日至3月8日 4月1日、2日； 北京、上海、廣州 第二次 5月12日至5月22日 6月24日、25日 北京、上海、廣州 第三次 8月14日至9月1日 10月下旬 詳見下方說明 第四次 11月6日至17日 12月16日、17日 北京、上海、廣州 第三季度的全國性統(tǒng)考考試地點 考試將在以下城市設(shè)考場：北京、天津、石家莊、太原、呼和浩特、沈陽、長春、哈爾濱、上海、南京、杭州、合肥、福州、南昌、濟南、鄭州、武漢、長沙、廣州、南寧、?？?、重慶、成都、貴陽、昆明、西安、蘭州、西寧、銀川、烏魯木齊、大連、青島、寧波、廈門、深圳、蘇州、保定、佛山、煙臺、溫州、泉州。

考生可就近選擇以上任一個城市參加考試?？紙鲈敿毜攸c將在準考證中明示。