1.如何防范金融詐騙 （金融知識(shí)宣傳）.ppt

最低0.27元開通文庫會(huì)員，查看完整內(nèi)容> 原發(fā)布者：yixuedeai2012 如何防范金融詐騙****在防范金融詐騙方面SECTION應(yīng)該做到“三不要三要”1“三不要”指：?1、不要輕信來路不明的電話號(hào)碼的短信或者非正常渠道的電話銀行服務(wù)；?2、不要輕信各類中獎(jiǎng)、費(fèi)用返還的短信內(nèi)容，拒絕利益誘惑；?3、不要向任何人透露銀行卡或網(wǎng)上銀行用戶名、密碼，在任何情況下，銀行及公安、司法等單位都不會(huì)向客戶索要銀行卡或網(wǎng)上銀行密碼。

“三要”是指：?1、要提高安全意識(shí)，比如在設(shè)置密碼時(shí)避免選用生日、電話號(hào)碼等容易猜測(cè)的數(shù)字或字母組合，不在公共場(chǎng)所使用網(wǎng)上銀行等；?2、要登錄正確的網(wǎng)站或通過銀行的專用電話或到銀行的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行查詢咨詢；?3、遇到詐騙，要積極地向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。識(shí)別8類常見騙術(shù)?1、電話欠費(fèi)詐騙：不法分子在互聯(lián)網(wǎng)電話上安裝任意顯號(hào)軟件，然后群撥電話，顯示國家公安、電信機(jī)關(guān)的電話號(hào)碼，冒充電信公司、公安機(jī)關(guān)等單位工作人員，以受害人電話欠費(fèi)、被他人盜用身份涉嫌洗錢犯罪，以沒收受害人銀行存款進(jìn)行威脅恫嚇，欺騙受害人將自己的銀行賬戶資金轉(zhuǎn)到“公安機(jī)關(guān)”指定賬戶。

識(shí)別8類常見騙術(shù)?2、引誘匯款詐騙：不法分子以群發(fā)短信方式，將“請(qǐng)把錢存到**銀行，**賬號(hào)，**先生”等短信內(nèi)容大量發(fā)出。如果碰巧事主正打算匯款，收到此類匯款詐騙信息后，可能未經(jīng)仔細(xì)核實(shí)，將錢直接匯到不法分子提供的銀行賬號(hào)上。

還有的事主因拖欠別人錢款，收到此類詐騙信息時(shí)，自認(rèn)。

2.如何防范金融詐騙

原發(fā)布者：yixuedeai2012

如何防范金融詐騙****在防范金融詐騙方面SECTION應(yīng)該做到“三不要三要”1“三不要”指：?1、不要輕信來路不明的電話號(hào)碼的短信或者非正常渠道的電話銀行服務(wù)；?2、不要輕信各類中獎(jiǎng)、費(fèi)用返還的短信內(nèi)容，拒絕利益誘惑；?3、不要向任何人透露銀行卡或網(wǎng)上銀行用戶名、密碼，在任何情況下，銀行及公安、司法等單位都不會(huì)向客戶索要銀行卡或網(wǎng)上銀行密碼?！叭笔侵福?1、要提高安全意識(shí)，比如在設(shè)置密碼時(shí)避免選用生日、電話號(hào)碼等容易猜測(cè)的數(shù)字或字母組合，不在公共場(chǎng)所使用網(wǎng)上銀行等；?2、要登錄正確的網(wǎng)站或通過銀行的專用電話或到銀行的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行查詢咨詢；?3、遇到詐騙，要積極地向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。識(shí)別8類常見騙術(shù)?1、電話欠費(fèi)詐騙：不法分子在互聯(lián)網(wǎng)電話上安裝任意顯號(hào)軟件，然后群撥電話，顯示國家公安、電信機(jī)關(guān)的電話號(hào)碼，冒充電信公司、公安機(jī)關(guān)等單位工作人員，以受害人電話欠費(fèi)、被他人盜用身份涉嫌洗錢犯罪，以沒收受害人銀行存款進(jìn)行威脅恫嚇，欺騙受害人將自己的銀行賬戶資金轉(zhuǎn)到“公安機(jī)關(guān)”指定賬戶。識(shí)別8類常見騙術(shù)?2、引誘匯款詐騙：不法分子以群發(fā)短信方式，將“請(qǐng)把錢存到**銀行，**賬號(hào)，**先生”等短信內(nèi)容大量發(fā)出。如果碰巧事主正打算匯款，收到此類匯款詐騙信息后，可能未經(jīng)仔細(xì)核實(shí)，將錢直接匯到不法分子提供的銀行賬號(hào)上。還有的事主因拖欠別人錢款，收到此類詐騙信息時(shí)，自認(rèn)

3.防詐騙知識(shí)有哪些

不感情用事詐騙分子的最終目的是騙取錢財(cái)，并且是在盡可能短的時(shí)間內(nèi)騙走。

因此，對(duì)于表面上講“感情”、“哥們義氣”的詐騙分子（特別是新認(rèn)識(shí)的“朋友”、“老鄉(xiāng)”、遭受不幸的“落難者”），若對(duì)你提出錢財(cái)方面的要求，切不可被感情的表象所蒙蔽，不要一味“跟著感覺走”而缺乏理智，要學(xué)會(huì)“聽、觀、辨”，即聽其言、觀其色、辨其行，要懂得用理智去分析問題。最好能對(duì)比一下在常理下應(yīng)作出的反應(yīng)，如認(rèn)為對(duì)方的錢財(cái)要求不合實(shí)際或超乎常理時(shí)，應(yīng)及時(shí)向老師或保衛(wèi)部門反映，以避免不應(yīng)有的損失。

要特別注意“能人”對(duì)過于主動(dòng)自夸自己“本事”或“能耐”的人，或者過于熱情地希望“幫助”你解決困難的人，要特別注意。那些自稱名流、能人的詐騙分子為了能更快地取得你的信任，以達(dá)到其不可告人的目的，大多都會(huì)主動(dòng)地在你面前炫耀自己的“本事”，說自己是如何了得，取得什么成就，而且他正在運(yùn)用他的“本事”、“能耐”為你解決困難或滿足你的請(qǐng)求。

當(dāng)你遇到這種人時(shí)，你應(yīng)當(dāng)格外注意，因?yàn)槟忝媲暗哪莻€(gè)“能人”很可能是一個(gè)十足的詐騙分子，而且他正企圖騙取你的信任，此時(shí)你的反應(yīng)很大程度上決定了你此后是否上當(dāng)受騙。忌貪小便宜對(duì)飛來的“橫財(cái)”和“好處”，特別是不很熟悉的人所許諾的利益，要深思和調(diào)查。

要知道，天上是不會(huì)掉下餡餅的，克服貪小便宜的心理，就不會(huì)對(duì)突然而來的“好處”欣喜若狂。對(duì)于這些“橫財(cái)”和“好處”，最好的防范是三思而后行。

總之，詐騙分子行騙的過程可分為兩個(gè)階段：一是博得信任；二是騙取對(duì)方財(cái)物。對(duì)于行騙者和受害者來說，第一階段都是最重要的，也是行騙者行為表現(xiàn)得最為突出的階段。

雖然行騙手段多種多樣，但只要我們樹立較強(qiáng)的反詐騙意識(shí)，克服內(nèi)心的一些不良心理，保持應(yīng)有的清醒做到“三思而后行，三查而后行”，在絕大多數(shù)情況下是可以避免上當(dāng)受騙的。

4.金融詐騙的幾種類型及防范措施

一、金融詐騙的種類：

1.白領(lǐng)犯罪與智能化犯罪。金融詐騙是一種新型犯罪，屬于白領(lǐng)犯罪，高智能化犯罪。詐騙分子，大多具有良好的專業(yè)技術(shù)水平和綜合素質(zhì)。如在法人詐騙中的廠長(zhǎng)經(jīng)理、銀行的職員都屬于這種類型。白領(lǐng)犯罪比街頭犯罪造成的經(jīng)濟(jì)損失更大，并對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序和誠信原則產(chǎn)生破壞性的影響。

2.詐騙方法名目繁多，高科技化 。從詐騙方法來看，最初的金融詐騙只是在儲(chǔ)戶的存折上做手腳，如偽造存折、偽造印章冒領(lǐng)存款。從詐騙手段來看，經(jīng)歷了由手工作案到計(jì)算機(jī)詐騙的發(fā)展過程。

3.內(nèi)外勾結(jié)，共同犯罪 。犯罪分子與金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部工作人員內(nèi)外勾結(jié)，共同犯罪，這是目前我國金融詐騙犯罪，最主要的一個(gè)特征。

4.攜款潛逃，偷渡出境 。金融詐騙的犯罪分子往往具有較高的專業(yè)技術(shù)水平，同時(shí)，也知道國家的法律和政策。

5.發(fā)案率高，損失巨大 。金融業(yè)是國家經(jīng)濟(jì)的核心產(chǎn)業(yè)部門，是國家調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)的重要杠桿。長(zhǎng)期以來，金融市場(chǎng)資金供給，處在嚴(yán)重供不應(yīng)求的狀態(tài)。民營(yíng)企業(yè)、個(gè)體戶為了取得銀行貸款，不惜用重金賄賂和收買銀行工作人員，導(dǎo)致內(nèi)外勾結(jié)的銀行詐騙案件，不斷增長(zhǎng)。金融詐騙的數(shù)額，經(jīng)歷了一個(gè)由小到大的快速增長(zhǎng)過程。金融詐騙的高發(fā)性，給國家造成了極大的經(jīng)濟(jì)損失，破壞了市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序。

二、預(yù)防金融詐騙的措施

1.適當(dāng)提高對(duì)金融詐騙犯罪的量刑力度 。面對(duì)嚴(yán)重的金融詐騙犯罪活動(dòng)，在立法上，適當(dāng)提高對(duì)金融詐騙犯罪的量刑力度是必要的。原來的標(biāo)準(zhǔn)在當(dāng)時(shí)的歷史條件下，金融詐騙犯罪還不十分嚴(yán)重，具有一定的適應(yīng)性。

2.健全內(nèi)控制度，建立防范體系 。許多金融詐騙犯罪活動(dòng)的實(shí)施，都與金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部工作人員的相互勾結(jié)密切聯(lián)系，“家賊難防”。必須健全金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)控制度，從制度上形成相互制約的機(jī)制，才能起到防范的作用。銀行和司法機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)建立合作關(guān)系，有利于優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，形成合力，有利于起到防范的作用。

3.開展專門培訓(xùn)，增強(qiáng)防騙意識(shí) 。對(duì)于新進(jìn)的工作人員，必須先培訓(xùn)后上崗。在培訓(xùn)內(nèi)容的設(shè)計(jì)中，必須新增防騙意識(shí)的教育和培訓(xùn)。這在我國金融機(jī)構(gòu)還是一個(gè)空白，大多數(shù)金融機(jī)構(gòu)的培訓(xùn)是業(yè)務(wù)培訓(xùn)，重業(yè)務(wù)輕防騙，是普遍存在的問題。面對(duì)嚴(yán)重的金融詐騙犯罪活動(dòng)，金融機(jī)構(gòu)工作人員必須開展防騙教育，增強(qiáng)每一個(gè)員工的防騙意識(shí)。

4.提高員工素質(zhì)，嚴(yán)把用人關(guān)。在隊(duì)伍建設(shè)過程中，應(yīng)當(dāng)把好進(jìn)人關(guān)和用人關(guān)。在招聘員工時(shí)，嚴(yán)格審查，防止不法分子混入員工隊(duì)伍。在選用干部時(shí)，要嚴(yán)把用人關(guān)，對(duì)基層組織的信用社、儲(chǔ)蓄所、辦事處主任的選用上，一定要配備技術(shù)好、素質(zhì)高的人去擔(dān)任。這對(duì)預(yù)防詐騙犯罪有著十分重要的意義。

5.深化金融體制改革，按市場(chǎng)規(guī)律辦銀行 。在加入世貿(mào)之后，我國的金融業(yè)將面臨極大的挑戰(zhàn)，我國商業(yè)銀行的財(cái)務(wù)狀況不佳，在資金實(shí)力和盈利能力方面都比較差。在外國銀行進(jìn)入中國市場(chǎng)后，將與我國商業(yè)銀行形成比較多的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)。

6.加強(qiáng)國際合作，打擊國際金融詐騙犯罪 。

5.預(yù)防詐騙小常識(shí)有哪些

近年來，詐騙活動(dòng)在犯罪活動(dòng)中呈逐年上升的趨勢(shì)，詐騙的方法和手段多種多樣且很高明。

尤其針對(duì)中小學(xué)生的詐騙犯罪在刑事犯罪中占有相當(dāng)比例。這些犯罪分子利用中小學(xué)生的天真和善良、防范意識(shí)淺薄等特點(diǎn)，花言巧語，騙得他們的信任之后伺機(jī)作案。

但是再高明的犯罪手段，在縝密的防御面前也是無濟(jì)于事，所以中小學(xué)生要學(xué)習(xí)一些防范壞人侵害的常識(shí)，在危險(xiǎn)面學(xué)會(huì)保護(hù)自己。1.在公共場(chǎng)所，中小學(xué)生切記不要貪圖便宜，若是見到地上的錢物不要隨意去撿拾，因?yàn)槟切┩遣环ǚ肿釉O(shè)下的陷阱。

如果遇到向你推薦商品的陌生人或者以免費(fèi)活動(dòng)為理由邀你去了解時(shí)不要輕信，要盡快回避，因?yàn)樘煜聸]有免費(fèi)的午餐。2.不要看、不要拿、不要吃陌生人給你的任何物品，更不要輕易聽信他講的“故事”。

往往那些就是“披著羊皮的狼”。3.不要到有賭博性質(zhì)的游戲廳中去玩耍。

6.防詐騙知識(shí)有哪些

不感情用事

詐騙分子的最終目的是騙取錢財(cái)，并且是在盡可能短的時(shí)間內(nèi)騙走。因此，對(duì)于表面上講“感情”、“哥們義氣”的詐騙分子（特別是新認(rèn)識(shí)的“朋友”、“老鄉(xiāng)”、遭受不幸的“落難者”），若對(duì)你提出錢財(cái)方面的要求，切不可被感情的表象所蒙蔽，不要一味“跟著感覺走”而缺乏理智，要學(xué)會(huì)“聽、觀、辨”，即聽其言、觀其色、辨其行，要懂得用理智去分析問題。最好能對(duì)比一下在常理下應(yīng)作出的反應(yīng)，如認(rèn)為對(duì)方的錢財(cái)要求不合實(shí)際或超乎常理時(shí)，應(yīng)及時(shí)向老師或保衛(wèi)部門反映，以避免不應(yīng)有的損失。

要特別注意“能人”

對(duì)過于主動(dòng)自夸自己“本事”或“能耐”的人，或者過于熱情地希望“幫助”你解決困難的人，要特別注意。那些自稱名流、能人的詐騙分子為了能更快地取得你的信任，以達(dá)到其不可告人的目的，大多都會(huì)主動(dòng)地在你面前炫耀自己的“本事”，說自己是如何了得，取得什么成就，而且他正在運(yùn)用他的“本事”、“能耐”為你解決困難或滿足你的請(qǐng)求。當(dāng)你遇到這種人時(shí)，你應(yīng)當(dāng)格外注意，因?yàn)槟忝媲暗哪莻€(gè)“能人”很可能是一個(gè)十足的詐騙分子，而且他正企圖騙取你的信任，此時(shí)你的反應(yīng)很大程度上決定了你此后是否上當(dāng)受騙。

忌貪小便宜

對(duì)飛來的“橫財(cái)”和“好處”，特別是不很熟悉的人所許諾的利益，要深思和調(diào)查。要知道，天上是不會(huì)掉下餡餅的，克服貪小便宜的心理，就不會(huì)對(duì)突然而來的“好處”欣喜若狂。對(duì)于這些“橫財(cái)”和“好處”，最好的防范是三思而后行。

總之，詐騙分子行騙的過程可分為兩個(gè)階段：一是博得信任；二是騙取對(duì)方財(cái)物。對(duì)于行騙者和受害者來說，第一階段都是最重要的，也是行騙者行為表現(xiàn)得最為突出的階段。雖然行騙手段多種多樣，但只要我們樹立較強(qiáng)的反詐騙意識(shí)，克服內(nèi)心的一些不良心理，保持應(yīng)有的清醒做到“三思而后行，三查而后行”，在絕大多數(shù)情況下是可以避免上當(dāng)受騙的。