1.想防金融詐騙小常識(shí)可以講哪些內(nèi)容

作為網(wǎng)絡(luò)金融用戶，只要做到保管好“一卡、二碼、三要素”，牢記“四要三不要”，就可有效防范金融詐騙。

【一卡】就是妥善保管好銀行卡和網(wǎng)銀盾等安全產(chǎn)品，不要借給他人使用。

【兩碼】是指電子銀行密碼及短信驗(yàn)證碼。不要“一套密碼走天下”，要將電子銀行密碼設(shè)置為數(shù)字+字母等復(fù)雜組合并定期修改。短信驗(yàn)證碼是支付密碼，絕不能以任何形式透露給他人。

【三要素】是身份證號(hào)、賬號(hào)、手機(jī)號(hào)碼等個(gè)人私密信息，切勿隨意泄露。

【四要】一要認(rèn)準(zhǔn)官網(wǎng)網(wǎng)址。二要隨時(shí)關(guān)注賬戶變動(dòng)，開(kāi)通賬戶變動(dòng)短信、微信提醒服務(wù)。三要在辦理電子銀行轉(zhuǎn)賬、支付等交易時(shí)，仔細(xì)核對(duì)收款賬戶、商戶、金額等信息是否正確。四要對(duì)手機(jī)電腦殺毒，使用電子銀行交易的手機(jī)、電腦要安裝專(zhuān)業(yè)殺毒軟件，及時(shí)升級(jí)、定期查殺病毒。

【三不要】一不要使用公共網(wǎng)絡(luò)。二不要點(diǎn)擊不明鏈接和掃描二維碼。三不要輕信電話、短信、QQ、微信中的所謂退款、貸款驗(yàn)資、司法協(xié)查、商品退款、積分兌換、中獎(jiǎng)退稅等信息。

2.如何應(yīng)對(duì)金融詐騙

詐騙分子假冒公安機(jī)關(guān)、稅務(wù)部門(mén)、審判機(jī)關(guān)、銀行工作人員，以受害人涉嫌毒品犯罪、銀行卡透支、欠稅款等名義，威脅受害人不配合就要抓人、發(fā)傳票，要求受害人將錢(qián)轉(zhuǎn)賬，然后利用銀行網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)分別轉(zhuǎn)到幾級(jí)賬戶，由分布在境內(nèi)外的專(zhuān)門(mén)人員提出現(xiàn)款。

這些通常都是跨區(qū)域、甚至是跨境作案，給公安機(jī)關(guān)偵破帶來(lái)很大難度。 金融詐騙罪是指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞事實(shí)真相的方法，騙取公私財(cái)物或者金融機(jī)構(gòu)信用，破壞金融管理秩序的行為。

本類(lèi)犯罪所有的罪名都規(guī)定了財(cái)產(chǎn)刑，即單處或者并處罰金；如果處以無(wú)期徒刑或者死刑，則處以沒(méi)收財(cái)產(chǎn)?？梢耘刑幩佬痰氖羌Y詐騙罪。

可以由單位構(gòu)成犯罪主體的有集資詐騙罪、票據(jù)詐騙罪，金融憑證詐騙罪，信用證詐騙罪以及保險(xiǎn)詐騙罪等5個(gè)罪名。金融詐騙罪是從普通詐騙罪中分離出來(lái)的，但金融詐騙犯罪又不是傳統(tǒng)意義上的詐騙犯罪。

刑法將其從普通詐騙罪中分離出來(lái)，除了要分解詐騙罪這個(gè)口袋罪之外，更主要的原因是為了維護(hù)金融管理秩序。 。

3.如何防范金融詐騙 （金融知識(shí)宣傳）.ppt

最低0.27元開(kāi)通文庫(kù)會(huì)員，查看完整內(nèi)容> 原發(fā)布者：yixuedeai2012 如何防范金融詐騙****在防范金融詐騙方面SECTION應(yīng)該做到“三不要三要”1“三不要”指：?1、不要輕信來(lái)路不明的電話號(hào)碼的短信或者非正常渠道的電話銀行服務(wù)；?2、不要輕信各類(lèi)中獎(jiǎng)、費(fèi)用返還的短信內(nèi)容，拒絕利益誘惑；?3、不要向任何人透露銀行卡或網(wǎng)上銀行用戶名、密碼，在任何情況下，銀行及公安、司法等單位都不會(huì)向客戶索要銀行卡或網(wǎng)上銀行密碼。

“三要”是指：?1、要提高安全意識(shí)，比如在設(shè)置密碼時(shí)避免選用生日、電話號(hào)碼等容易猜測(cè)的數(shù)字或字母組合，不在公共場(chǎng)所使用網(wǎng)上銀行等；?2、要登錄正確的網(wǎng)站或通過(guò)銀行的專(zhuān)用電話或到銀行的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行查詢咨詢；?3、遇到詐騙，要積極地向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。識(shí)別8類(lèi)常見(jiàn)騙術(shù)?1、電話欠費(fèi)詐騙：不法分子在互聯(lián)網(wǎng)電話上安裝任意顯號(hào)軟件，然后群撥電話，顯示國(guó)家公安、電信機(jī)關(guān)的電話號(hào)碼，冒充電信公司、公安機(jī)關(guān)等單位工作人員，以受害人電話欠費(fèi)、被他人盜用身份涉嫌洗錢(qián)犯罪，以沒(méi)收受害人銀行存款進(jìn)行威脅恫嚇62616964757a686964616fe58685e5aeb931333433623764，欺騙受害人將自己的銀行賬戶資金轉(zhuǎn)到“公安機(jī)關(guān)”指定賬戶。

識(shí)別8類(lèi)常見(jiàn)騙術(shù)?2、引誘匯款詐騙：不法分子以群發(fā)短信方式，將“請(qǐng)把錢(qián)存到**銀行，**賬號(hào)，**先生”等短信內(nèi)容大量發(fā)出。如果碰巧事主正打算匯款，收到此類(lèi)匯款詐騙信息后，可能未經(jīng)仔細(xì)核實(shí)，將錢(qián)直接匯到不法分子提供的銀行賬號(hào)上。

還有的事主因拖欠別人錢(qián)款，收到此類(lèi)詐騙信息時(shí)，自認(rèn)。

4.你必須要了解 幾個(gè)金融傳銷(xiāo)騙局

1、騙局：龐氏騙局龐氏騙局是一種最常見(jiàn)的投資詐騙，是金字塔騙局的變體，很多非法的傳銷(xiāo)集團(tuán)就是用這一招聚斂錢(qián)財(cái)?shù)摹?/p>

這種騙術(shù)是一個(gè)名叫查爾斯·龐奇的投機(jī)商人“發(fā)明”的。龐氏騙局在中國(guó)又稱“拆東墻補(bǔ)西墻”、“空手套白狼”。

簡(jiǎn)言之，就是利用新投資人的錢(qián)來(lái)向老投資者支付利息和短期回報(bào)，以制造賺錢(qián)的假象，進(jìn)而騙取更多的錢(qián)。查爾斯·龐奇1920年開(kāi)始從事投資欺詐，大約4萬(wàn)人被卷入騙局，被騙金額達(dá)1500萬(wàn)美元，相當(dāng)于今天的1.5億美元。

龐奇最后鋃鐺入獄。2、騙局：連環(huán)信騙局戴夫·羅斯是世界上最有名的連環(huán)信的始作俑者。

20多年前，第一封格式化的連環(huán)信從郵局發(fā)出，連環(huán)信的標(biāo)題是“快速賺錢(qián)”，信中要求收信人將一定數(shù)額的錢(qián)寄到信中列出的幾個(gè)名字名下，然后將這封信復(fù)制寄到其他地址。連環(huán)信中許諾，這樣做的結(jié)果就是用小投資賺大錢(qián)，在60天內(nèi)就能賺到4萬(wàn)英鎊。

在中國(guó)，常在短信、QQ群、微博、論壇里見(jiàn)到“轉(zhuǎn)發(fā)并能話費(fèi)增值”、“把此消息傳給10位好友，將加上10元話費(fèi)。我剛試過(guò)是真的，試后請(qǐng)查費(fèi)?！?/p>

遇見(jiàn)此類(lèi)信件和帖子，大可不必理會(huì)。3、騙局：傳銷(xiāo)詐騙2001年，一個(gè)名為“女人授權(quán)給女人”的金字塔傳銷(xiāo)詐騙案成為世界報(bào)紙重點(diǎn)報(bào)道的對(duì)象，這一詐騙案席卷整個(gè)英國(guó)，令許多英國(guó)婦女遭受巨大損失。

這一騙局采取交納入會(huì)費(fèi)的方式，鼓勵(lì)女性投資，許諾投資3000英鎊，就可以得到2.4萬(wàn)英鎊的回報(bào)，還竭力從會(huì)員那里套取其家人和朋友的聯(lián)系方式。很多人因此失去了3000英鎊的入會(huì)費(fèi)。

4、騙局：金字塔傳銷(xiāo)騙局上世紀(jì)90年代，70%的阿爾巴尼亞家庭在5年時(shí)間里，將相當(dāng)于這個(gè)國(guó)家一年國(guó)民生產(chǎn)總值30%的10億美元投入到這個(gè)無(wú)底洞中，這些騙子承諾給投資者支付高達(dá)20%—30%的月息。阿爾巴尼亞2/3的人口在最具破壞性的金字塔傳銷(xiāo)騙局中失去了自己的畢生積蓄，引發(fā)街頭騷亂，導(dǎo)致數(shù)千人死亡，在這個(gè)貧窮的國(guó)家差點(diǎn)掀起了一場(chǎng)內(nèi)戰(zhàn)，最后導(dǎo)致政府垮臺(tái)。

因?yàn)閺囊婚_(kāi)始，這一騙術(shù)就得到了政府的支持。5、騙局：克洛斯騙局巴洛·克洛斯騙局是英國(guó)歷史上最臭名昭著的騙局之一。

上世紀(jì)80年代，巴洛·克洛斯公司吸收了1.8萬(wàn)個(gè)私人投資者的資金，這些受騙者都認(rèn)為自己投資的是沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)的政府債券。實(shí)際上，大筆資金進(jìn)入了公司的創(chuàng)始人彼得·克洛斯的私人賬戶。

他把這筆錢(qián)用來(lái)購(gòu)買(mǎi)私人飛機(jī)、豪華汽車(chē)、豪宅和豪華游艇，過(guò)著奢侈的生活，直到被揭發(fā)出來(lái)，鋃鐺入獄。6、騙局：虛擬銀行騙局風(fēng)靡全球的在線游戲《第二人生》中出現(xiàn)了一個(gè)虛擬銀行“Ginko Financial”，它聲稱可以給投資者帶來(lái)高額回報(bào)。

但該虛擬銀行很快倒閉，導(dǎo)致許多人無(wú)法拿回自己的投資。之后，《第二人生》上又出現(xiàn)了一個(gè)銀行，它在吸收了眾多虛擬貨幣——林登幣之后，關(guān)門(mén)大吉，而銀行的兩位開(kāi)辦者把250萬(wàn)林登幣兌換成了現(xiàn)實(shí)中的貨幣——5000美元，再也不在《第二人生》上露面。

7、騙局：網(wǎng)絡(luò)理財(cái)陷阱以“天天返利”、“保本保收益”、“收益可達(dá)20%以上”等誘惑性信息為噱頭，打著幫投資者購(gòu)買(mǎi)原始股等有價(jià)證券的旗號(hào)，讓投資者的資金匯入他人賬號(hào)中騙取錢(qián)財(cái)。切忌被高收益迷惑，一定要認(rèn)清銷(xiāo)售人員和投資渠道的資質(zhì)，遇到需要往某人賬戶中匯款的要求，一定要小心避免掉進(jìn)陷阱。

你必須知道的九大理財(cái)市場(chǎng)騙局。8、騙局：民間借貸騙局以年利率20%、30%甚至更高的回報(bào)為幌子，投資者一開(kāi)始投入的幾萬(wàn)后，嘗“甜頭”便追加幾十萬(wàn)，甚至幾百萬(wàn)，最終借款人逃跑、企業(yè)倒閉。

還是那句話，天上不會(huì)掉餡兒餅的，民間借貸一定要小心謹(jǐn)慎，尤其是面對(duì)如此高的回報(bào)。我們更要注意風(fēng)險(xiǎn)控制。

9、騙局：P2P平臺(tái)跑路以高利為誘餌，采取虛構(gòu)借款人及資金用途、發(fā)布虛假招標(biāo)信息等手段吸收公眾資金，突然關(guān)閉網(wǎng)站或攜款潛逃。沒(méi)有合作的金融擔(dān)保機(jī)構(gòu)；平臺(tái)對(duì)借款項(xiàng)目進(jìn)行自擔(dān)保；利用高息吸引投機(jī)類(lèi)的投資者，如年化利率高于30%以上。

在選擇P2P時(shí)，平臺(tái)很重要！不僅要了解平臺(tái)的背景，如風(fēng)險(xiǎn)控制能力、自由資金實(shí)力，平臺(tái)的運(yùn)作模式也很重要，如借款人來(lái)源，選擇有抵押的人作為借款人，基本可以保障100%安全，但以信用借款人，主要以征信單、房產(chǎn)證、收入證明等作為評(píng)估參考依據(jù)，其風(fēng)險(xiǎn)仍存不可能完全避免。10、騙局：非法集資騙局其實(shí)很多投資騙局都是變相的非法集資，除了上述騙局形式，還有很多：（1）假冒民營(yíng)銀行的名義，借國(guó)家支持民間資本發(fā)起設(shè)立金融機(jī)構(gòu)的政策，謊稱已獲得或正在申辦民營(yíng)銀行牌照，虛構(gòu)民營(yíng)銀行的名義發(fā)售原始股或吸收存款；（2）打著境外投資、高新科技開(kāi)發(fā)旗號(hào)，假冒或虛構(gòu)國(guó)際知名公司設(shè)立網(wǎng)站，并在網(wǎng)上發(fā)布銷(xiāo)售境外基金、原始股、境外上市、開(kāi)發(fā)高新技術(shù)等信息，許諾高額預(yù)期回報(bào)，誘騙人們向指定的個(gè)人賬戶匯入資金，然后關(guān)閉網(wǎng)站，攜款逃匿。

（3）以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)為名，以高額回報(bào)、提供養(yǎng)老服務(wù)為誘餌，引誘老年群眾“加盟投資”；或通過(guò)舉辦所謂的養(yǎng)生講座、免費(fèi)體檢、免費(fèi)旅游、發(fā)放小禮品方式，引誘老年群眾投入資金。11、騙局：現(xiàn)貨白銀投資騙局這類(lèi)騙局常以高額回報(bào)誘惑客戶開(kāi)戶，“騙子。