1.想防金融詐騙小常識可以講哪些內(nèi)容

作為網(wǎng)絡(luò)金融用戶，只要做到保管好“一卡、二碼、三要素”，牢記“四要三不要”，就可有效防范金融詐騙。

【一卡】就是妥善保管好銀行卡和網(wǎng)銀盾等安全產(chǎn)品，不要借給他人使用。

【兩碼】是指電子銀行密碼及短信驗證碼。不要“一套密碼走天下”，要將電子銀行密碼設(shè)置為數(shù)字+字母等復(fù)雜組合并定期修改。短信驗證碼是支付密碼，絕不能以任何形式透露給他人。

【三要素】是身份證號、賬號、手機號碼等個人私密信息，切勿隨意泄露。

【四要】一要認準官網(wǎng)網(wǎng)址。二要隨時關(guān)注賬戶變動，開通賬戶變動短信、微信提醒服務(wù)。三要在辦理電子銀行轉(zhuǎn)賬、支付等交易時，仔細核對收款賬戶、商戶、金額等信息是否正確。四要對手機電腦殺毒，使用電子銀行交易的手機、電腦要安裝專業(yè)殺毒軟件，及時升級、定期查殺病毒。

【三不要】一不要使用公共網(wǎng)絡(luò)。二不要點擊不明鏈接和掃描二維碼。三不要輕信電話、短信、QQ、微信中的所謂退款、貸款驗資、司法協(xié)查、商品退款、積分兌換、中獎退稅等信息。

2.如何防范金融詐騙

原發(fā)布者：yixuedeai2012

如何防范金融詐騙****在防范金融詐騙方面SECTION應(yīng)該做到“三不要三要”1“三不要”指：?1、不要輕信來路不明的電話號碼的短信或者非正常渠道的電話銀行服務(wù)；?2、不要輕信各類中獎、費用返還的短信內(nèi)容，拒絕利益誘惑；?3、不要向任何人透露銀行卡或網(wǎng)上銀行用戶名、密碼，在任何情況下，銀行及公安、司法等單位都不會向客戶索要銀行卡或網(wǎng)上銀行密碼?！叭笔侵福?1、要提高安全意識，比如在設(shè)置密碼時避免選用生日、電話號碼等容易猜測的數(shù)字或字母組合，不在公共場所使用網(wǎng)上銀行等；?2、要登錄正確的網(wǎng)站或通過銀行的專用電話或到銀行的營業(yè)網(wǎng)點進行查詢咨詢；?3、遇到詐騙，要積極地向公安機關(guān)舉報。識別8類常見騙術(shù)?1、電話欠費詐騙：不法分子在互聯(lián)網(wǎng)電話上安裝任意顯號軟件，然后群撥電話，顯示國家公安、電信機關(guān)的電話號碼，冒充電信公司、公安機關(guān)等單位工作人員，以受害人電話欠費、被他人盜用身份涉嫌洗錢犯罪，以沒收受害人銀行存款進行威脅恫嚇，欺騙受害人將自己的銀行賬戶資金轉(zhuǎn)到“公安機關(guān)”指定賬戶。識別8類常見騙術(shù)?2、引誘匯款詐騙：不法分子以群發(fā)短信方式，將“請把錢存到**銀行，**賬號，**先生”等短信內(nèi)容大量發(fā)出。如果碰巧事主正打算匯款，收到此類匯款詐騙信息后，可能未經(jīng)仔細核實，將錢直接匯到不法分子提供的銀行賬號上。還有的事主因拖欠別人錢款，收到此類詐騙信息時，自認

3.如何防范金融詐騙 （金融知識宣傳）.ppt

最低0.27元開通文庫會員，查看完整內(nèi)容> 原發(fā)布者：yixuedeai2012 如何防范金融詐騙****在防范金融詐騙方面SECTION應(yīng)該做到“三不要三要”1“三不要”指：?1、不要輕信來路不明的電話號碼的短信或者非正常渠道的電話銀行服務(wù)；?2、不要輕信各類中獎、費用返還的短信內(nèi)容，拒絕利益誘惑；?3、不要向任何人透露銀行卡或網(wǎng)上銀行用戶名、密碼，在任何情況下，銀行及公安、司法等單位都不會向客戶索要銀行卡或網(wǎng)上銀行密碼。

“三要”是指：?1、要提高安全意識，比如在設(shè)置密碼時避免選用生日、電話號碼等容易猜測的數(shù)字或字母組合，不在公共場所使用網(wǎng)上銀行等；?2、要登錄正確的網(wǎng)站或通過銀行的專用電話或到銀行的營業(yè)網(wǎng)點進行查詢咨詢；?3、遇到詐騙，要積極地向公安機關(guān)舉報。識別8類常見騙術(shù)?1、電話欠費詐騙：不法分子在互聯(lián)網(wǎng)電話上安裝任意顯號軟件，然后群撥電話，顯示國家公安、電信機關(guān)的電話號碼，冒充電信公司、公安機關(guān)等單位工作人員，以受害人電話欠費、被他人盜用身份涉嫌洗錢犯罪，以沒收受害人銀行存款進行威脅恫嚇，欺騙受害人將自己的銀行賬戶資金轉(zhuǎn)到“公安機關(guān)”指定賬戶。

識別8類常見騙術(shù)?2、引誘匯款詐騙：不法分子以群發(fā)短信方式，將“請把錢存到**銀行，**賬號，**先生”等短信內(nèi)容大量發(fā)出。如果碰巧事主正打算匯款，收到此類匯款詐騙信息后，可能未經(jīng)仔細核實，將錢直接匯到不法分子提供的銀行賬號上。

還有的事主因拖欠別人錢款，收到此類詐騙信息時，自認。

4.如何防范金融詐騙

作為網(wǎng)絡(luò)金融用戶，只要做到保管好“一卡、二碼、三要素”，牢記“四要三不要”，就可有效防范金融詐騙。

【一卡】就是妥善保管好銀行卡和網(wǎng)銀盾等安全產(chǎn)品，不要借給他人使用?！緝纱a】是指電子銀行密碼及短信驗證碼。

不要“一套密碼走天下”，要將電子銀行密碼設(shè)置為數(shù)字+字母等復(fù)雜組合并定期修改。短信驗證碼是支付密碼，絕不能以任何形式透露給他人。

【三要素】是身份證號、賬號、手機號碼等個人私密信息，切勿隨意泄露?！舅囊恳灰J準官網(wǎng)網(wǎng)址。

二要隨時關(guān)注賬戶變動，開通賬戶變動短信、微信提醒服務(wù)。三要在辦理電子銀行轉(zhuǎn)賬、支付等交易時，仔細核對收款賬戶、商戶、金額等信息是否正確。

四要對手機電腦殺毒，使用電子銀行交易的手機、電腦要安裝專業(yè)殺毒軟件，及時升級、定期查殺病毒?！救灰恳徊灰褂霉簿W(wǎng)絡(luò)。

二不要點擊不明鏈接和掃描二維碼。三不要輕信電話、短信、QQ、微信中的所謂退款、貸款驗資、司法協(xié)查、商品退款、積分兌換、中獎退稅等信息。

5.常見的金融騙局有哪些

一、金融風(fēng)險的危害及表現(xiàn) 金融風(fēng)險，是金融機構(gòu)在經(jīng)營過程中，由于決策失誤，客觀情況變化或其他原因使資金、財產(chǎn)、信譽有遭受損失的可能性。

一、金融風(fēng)險的危害性 一家金融機構(gòu)發(fā)生的風(fēng)險所帶來的后果，往往超過對其自身的影響。金融機構(gòu)在具體的金融交易活動中出現(xiàn)的風(fēng)險，有可能對該金融機構(gòu)的生存構(gòu)成威脅；具體的一家金融機構(gòu)因經(jīng)營不善而出現(xiàn)危機，有可能對整個金融體系的穩(wěn)健運行構(gòu)成威脅；一旦發(fā)生系統(tǒng)風(fēng)險，金融體系運轉(zhuǎn)失靈，必然會導(dǎo)致全社會經(jīng)濟秩序的混亂，甚至引發(fā)嚴重的政治危機。

二、金融風(fēng)險的主要表現(xiàn) （一）風(fēng)險可能來自借款人不履行約定的還款承諾。 （二）風(fēng)險可能來自金融機構(gòu)支付能力的不足。

（三）風(fēng)險可能來自市場利率的變動。 （四）風(fēng)險可能來自匯率的變化。

（五）風(fēng)險可能來自國家宏觀經(jīng)濟金融決策的不適時宜或失誤。 （六）風(fēng)險可能來自金融機構(gòu)重要人員的違規(guī)經(jīng)營。

（七）風(fēng)險可能來自其他國家或地區(qū)的政治經(jīng)濟形勢變化。 （八）風(fēng)險可能來自金融衍生產(chǎn)品的過度使用。

（九）風(fēng)險可能來自金融機構(gòu)的過快發(fā)展。二、中央銀行對金融機構(gòu)的監(jiān)管 金融監(jiān)管一般包括對金融機構(gòu)市場準入的管理、對業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的監(jiān)督檢查、對有問題機構(gòu)的處理以及化解風(fēng)險的措施等內(nèi)容。

一、金融監(jiān)管的法律基礎(chǔ) 基本要求-- 金融監(jiān)管必須有明確的法律授權(quán)，通過立法賦予監(jiān)管當(dāng)局必要的監(jiān)管權(quán)力，并為其提供有效行使這些權(quán)力的可靠法律保證；對監(jiān)管對象必須有明確的法律規(guī)范，在總體法律規(guī)范之下，監(jiān)管當(dāng)局應(yīng)當(dāng)并能夠制定具體的監(jiān)管規(guī)章或監(jiān)管指導(dǎo)原則；金融監(jiān)管必須按法律規(guī)定和法定程序?qū)嵤?，杜絕監(jiān)管中的隨意性，保證監(jiān)管的客觀性和公正性。二、市場準入的原則與要求 金融機構(gòu)市場準入監(jiān)管的目標-- 通過在金融機構(gòu)審批環(huán)節(jié)上對整個金融體系實施有效的控制，保證銀行、保險、證券、信托及其他金融機構(gòu)的數(shù)量、結(jié)構(gòu)、規(guī)模和分布符合國家經(jīng)濟金融發(fā)展規(guī)劃和市場需要，并與當(dāng)局的監(jiān)管能力相適應(yīng)。

金融機構(gòu)市場準入的要求-- 必須有符合法律規(guī)定的章程，有符合規(guī)定的注冊資本最低限額，有具備任職專業(yè)知識和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗的高級管理人員，有健全的組織機構(gòu)和管理制度，有符合要求的營業(yè)場所，安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。三、業(yè)務(wù)營運監(jiān)管的內(nèi)容與方式 對金融機構(gòu)市場營運監(jiān)管的具體內(nèi)容在各國之間并不完全相同，但一般都將監(jiān)督檢查的重點放在金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)經(jīng)營合規(guī)性、資本充足性、資產(chǎn)質(zhì)量、流動性、盈利能力、管理水平和內(nèi)部控制等幾個方面。

對金融機構(gòu)的營運監(jiān)管主要是通過非現(xiàn)場監(jiān)控和現(xiàn)場稽核檢查方式實現(xiàn)的。 非現(xiàn)場監(jiān)控是監(jiān)管當(dāng)局通過現(xiàn)代化的金融風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)，對金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動進行全面、連續(xù)的監(jiān)控，隨時掌握金融機構(gòu)和整個金融體系的運行狀況，存在的突出問題和風(fēng)險因素，及時采取防范和糾正措施。

現(xiàn)場稽核檢查，指中央銀行派專人進駐金融機構(gòu)，對其業(yè)務(wù)經(jīng)營情況實施全面或?qū)ｍ椀臋z查、評價和處理。四、對有問題機構(gòu)的處理及化解風(fēng)險的措施 （一）對有問題機構(gòu)的處理 對金融機構(gòu)的一般性問題，要責(zé)令其限期糾正； 對違法違規(guī)行為，除責(zé)令限期糾正外，要視情節(jié)輕重，依法對金融機構(gòu)給予相應(yīng)的處罰。

對違法違規(guī)行為的主要負責(zé)人和有關(guān)責(zé)任人員要給予紀律處分，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。 （二）化解風(fēng)險的措施 當(dāng)金融機構(gòu)已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人利益時，中央銀行可以對其實施強制性接管。

當(dāng)個別金融機構(gòu)遇到無法克服的臨時流動性困難，有可能動搖公眾信心或影響金融體系穩(wěn)定時，監(jiān)管當(dāng)局根據(jù)需要可通過協(xié)調(diào)和組織行業(yè)支持、提供臨時貸款等方式開展緊急救助。 如采取了糾正措施或緊急救助之后，金融機構(gòu)仍然無法恢復(fù)正常經(jīng)營能力，中央銀行則應(yīng)盡力促成有實力的金融機構(gòu)對其進行兼并或收購。

當(dāng)所有努力都無法奏效時，中央銀行將采取吊銷經(jīng)營許可證的斷然措施，以防止危機蔓延，維護金融體系的安全、完整與穩(wěn)定。三、金融機構(gòu)的內(nèi)部控制 為了有效地防范和化解金融風(fēng)險、維護正常的金融秩序，除了實行嚴格的金融監(jiān)管以外，金融機構(gòu)自身必須建立嚴密的內(nèi)部控制體系。

內(nèi)部控制，是公司企業(yè)最高管理層為保證經(jīng)營目標的充分實現(xiàn)而制定并組織實施的，對內(nèi)部各部門和人員進行相互制約和相互協(xié)調(diào)的一系列制度、措施、程序和方法。一、有效內(nèi)部控制的基本要求主要包括以下幾方面： （一）穩(wěn)健的經(jīng)營方針和健全的組織結(jié)構(gòu)。

（二）恰當(dāng)?shù)穆氊?zé)分離 （三）嚴格的授權(quán)與審批制度 （四）獨立的會計及核算體制 （五）科學(xué)高效的管理信息系統(tǒng) （六）有效的內(nèi)部審計二、當(dāng)前金融機構(gòu)內(nèi)部控制的狀況及今后的努力方向 中國人民銀行在督促我國金融機構(gòu)健全和完善內(nèi)部控制方面，采取了一系列措施： 1.制定了一系列有關(guān)金融機構(gòu)內(nèi)部控制的規(guī)章制度。 2.不斷加強對金融機構(gòu)內(nèi)部控制狀況的監(jiān)督檢查。

3.指導(dǎo)和督促金融機構(gòu)內(nèi)部稽核。 當(dāng)前，在加強我國金融機構(gòu)的內(nèi)部控制方面，應(yīng)著重解決好以下幾個問題： 1.要樹立穩(wěn)健經(jīng)營的發(fā)展方針 2.強化統(tǒng)一法人制度 3.健全決策組織，完善組織結(jié)構(gòu) 4.落實。

6.求防詐騙技巧

詐騙伎倆繁多且不斷翻新，難以一一詳述，針對最近出現(xiàn)的電信詐騙，給大家提示如下： 1、電話欠費詐騙。

是目前社會危害性最大的一種電信詐騙形式。不法分子冒充電信局工作人員向事主撥打電話告知其話機欠費，在被叫用戶聲明并非本人所用話機后，即謊稱該用戶個人身份信息可能被他人冒用申報辦理了欠費話機，并聲稱要幫助聯(lián)系報案。

爾后，再由一名自稱公安局的男子接聽電話，稱事主名下登記的電話和銀行賬戶涉嫌洗錢、詐騙等犯罪活動，目前公安機關(guān)正在秘密調(diào)查中，事主有可能被判刑。有的事主為急于澄清自己，便將自己其他電話號碼及存款情況告知不法分子。

不法分子便謊稱為確保事主不受損失，讓事主將銀行存款轉(zhuǎn)移至其指定的所謂安全賬號進行保管，并通過電話一步步指引事主進行轉(zhuǎn)賬操作，達到詐騙目的。此類詐騙犯罪侵害的對象以女性居多，且基本為警惕性差容易上當(dāng)受騙的中老年人；犯罪分子撥打詐騙電話的作案時間段一般集中在其他家庭成員外出，中老年人獨自在家的周一至周五的11時至16時；犯罪嫌疑人均使用異地銀行卡、電話卡作案，銀行卡大多在廣東的廣州、珠海等地開戶，使用的電話多為019、00019開頭的網(wǎng)絡(luò)電話或使用一號通**的電話。

2、銀行卡消費詐騙。此類詐騙犯罪中，不法分子通過手機短信提醒手機用戶，稱該用戶銀行卡剛剛在某地（如XX百貨、XXX大酒店）刷卡消費5968或7888等等元，如用戶有疑問，可致電XXXX號碼咨詢，并提供相關(guān)的電話號碼轉(zhuǎn)接服務(wù)。

如用戶回電，則在不同的階段以銀行客戶服務(wù)中心或公安局金融犯罪調(diào)查科的名義謊稱該銀行卡可能被復(fù)制盜用，利用人們的恐慌心理設(shè)計迷局，要求用戶到銀行ATM機上進行所謂的更改數(shù)據(jù)信息操作，或是根據(jù)其電話指引進行操作，以銀聯(lián)中心、銀行卡服務(wù)中心、公安局金融犯罪調(diào)查科等部門的名義，逐步將手機用戶引入“轉(zhuǎn)賬陷阱”，將受害者卡內(nèi)的款項轉(zhuǎn)到犯罪分子指定的賬戶，達到詐騙的目的。 3、網(wǎng)絡(luò)中獎詐騙。

其手段是：在網(wǎng)絡(luò)上制作虛假網(wǎng)頁，如仿造央視網(wǎng)CCTV3、CCTV2網(wǎng)絡(luò)主頁，通過向不確定事主群發(fā)中獎短信，謊稱事主中獎，誘騙事主登陸虛假網(wǎng)頁，從而進一步使事主進入圈套，如事主按照犯罪嫌疑人所留電話回撥咨詢中獎事宜，則花言巧語，以繳納所謂公證費、稅費等名義詐騙事主錢財。 4、冒充領(lǐng)導(dǎo)詐騙。

其手段是：冒充某系統(tǒng)或單位主要領(lǐng)導(dǎo)，通過短信或直接撥打下級單位領(lǐng)導(dǎo)電話，編造各種事由，誘騙事主錢財。 5、冒充熟人詐騙。

此類詐騙俗稱“猜猜我是誰”，即冒充事主外地朋友通過電話先與事主聯(lián)系，謊稱次日要去事主所在城市看望事主，但第二天通過電話謊稱自己在途中出車禍或被抓需要用錢，但自己隨身所帶錢財不夠，從而誘騙事主郵匯錢款。 6、退還汽車購置稅詐騙。

此類詐騙犯罪中，不法分子通過各種渠道獲取車主資料后，以向車主發(fā)送手機短信或撥打電話的方式，謊稱稅務(wù)局要退還其購買汽車時的稅款，讓車主速與財政局某主任聯(lián)系。若車主撥打電話與該主任聯(lián)系時，對方便讓其從銀行ATM機上利用轉(zhuǎn)賬操作獲取退稅費用，由于有的受害人對轉(zhuǎn)賬操作不熟悉，往往落入犯罪分子所設(shè)的圈套，將自己銀行卡中的錢轉(zhuǎn)入到不法分子的賬戶內(nèi)。

此類案件中，不法分子撥打的電話通常顯示為00019*的號碼（國際IP電話）或000886*的號碼（臺灣長途電話）；其提供的電話號碼一般為4006*付費電話或010-51*北京鐵通一號通電話。 7、中獎詐騙。

此類詐騙犯罪中，不法分子往往以公司慶典或新產(chǎn)品促銷抽獎為由，通過撥打電話或手機短信的形式通知受害人中了大獎，一旦回復(fù)，便稱兌獎必須另外交納所得稅或者手續(xù)費等各種費用，否則不予兌獎，利用受害人的貪利心理，通過電話指引受害人將所謂的中獎需要的各種名目的手續(xù)費或個人所得稅匯款至其提供的賬戶。 8、銷售廉價違法物品詐騙。

此類詐騙犯罪中，不法分子主要利用受害人貪圖便宜的心理，向受害人發(fā)送出售二手汽車等虛假信息，短信內(nèi)容一般為：“本集團有九成新套牌走私車（桑塔納、本田、奧迪、帕薩特等）在本市出售。另高息貸款、防身武器。

電話***********。”待被害人撥打聯(lián)系電話想要購買時，以必須交定金、托運費等費用為名義要求向其提供的賬號匯款，以達到詐騙的目的。

9、編造事故詐騙。此類詐騙犯罪中，有的不法分子掌握了被騙目標的家庭成員信息后，首先通過反復(fù)騷擾或其他手段致使被騙人親屬手機關(guān)機，利用被騙人親屬手機關(guān)機期間，以醫(yī)生或警察名義向被騙人或家里打電話謊稱被騙人親屬生病或車禍住院搶救，甚至謊稱遭到綁架，騙其匯錢到指定賬戶實施詐騙。

有的不法分子在以各種手段取得相關(guān)手機用戶的個人信息后，冒充友人加以情感聯(lián)系，后以路途中發(fā)生交通事故急需錢為由，騙取手機用戶將錢匯款到指定賬戶。有的不法分子則發(fā)送諸如：“ 爸媽：我的錢包且身份證件被盜，請匯款xxx元到我朋友的XX的帳號上，戶名：***”。

之類的短信，騙取有子女在外讀書、務(wù)工的中老年人將錢匯款到指定賬戶。 10、ATM取款機告示詐騙。

此類詐騙犯罪中，不法分子事先損壞ATM取款機，并在ATM取款機旁張貼虛。

7.如何防范金融領(lǐng)域的欺詐風(fēng)險

防范金融領(lǐng)域的欺詐風(fēng)險，就要加強金融監(jiān)管，將金融活動納入規(guī)范化、法治化軌道。

防范和化解金融風(fēng)險，保障金融安全。金融風(fēng)險是指任何有可能導(dǎo)致企業(yè)或機構(gòu)財務(wù)損失的風(fēng)險。

金融欺詐案多數(shù)主要集中于國際貿(mào)易融資領(lǐng)域，國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)中的金融欺詐案件主要通過銀行的金融票據(jù)、銀行保函和信用證等信用工具進行，而且詐騙手段隱蔽、金額巨大，已形成國際化、集團化的趨勢。金融欺詐風(fēng)險不僅會使銀行和進出口企業(yè)陷入曠日持久的法律糾紛中，造成銀行的巨額資金損失，更重要的是，還會影響銀行的國際聲譽。