1.如何防范金融詐騙 （金融知識(shí)宣傳）.ppt
最低0.27元開通文庫會(huì)員，查看完整內(nèi)容> 原發(fā)布者：yixuedeai2012 如何防范金融詐騙****在防范金融詐騙方面SECTION應(yīng)該做到“三不要三要”1“三不要”指：?1、不要輕信來路不明的電話號(hào)碼的短信或者非正常渠道的電話銀行服務(wù)；?2、不要輕信各類中獎(jiǎng)、費(fèi)用返還的短信內(nèi)容，拒絕利益誘惑；?3、不要向任何人透露銀行卡或網(wǎng)上銀行用戶名、密碼，在任何情況下，銀行及公安、司法等單位都不會(huì)向客戶索要銀行卡或網(wǎng)上銀行密碼。
“三要”是指：?1、要提高安全意識(shí)，比如在設(shè)置密碼時(shí)避免選用生日、電話號(hào)碼等容易猜測(cè)的數(shù)字或字母組合，不在公共場(chǎng)所使用網(wǎng)上銀行等；?2、要登錄正確的網(wǎng)站或通過銀行的專用電話或到銀行的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行查詢咨詢；?3、遇到詐騙，要積極地向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。識(shí)別8類常見騙術(shù)?1、電話欠費(fèi)詐騙：不法分子在互聯(lián)網(wǎng)電話上安裝任意顯號(hào)軟件，然后群撥電話，顯示國家公安、電信機(jī)關(guān)的電話號(hào)碼，冒充電信公司、公安機(jī)關(guān)等單位工作人員，以受害人電話欠費(fèi)、被他人盜用身份涉嫌洗錢犯罪，以沒收受害人銀行存款進(jìn)行威脅恫嚇，欺騙受害人將自己的銀行賬戶資金轉(zhuǎn)到“公安機(jī)關(guān)”指定賬戶。
識(shí)別8類常見騙術(shù)?2、引誘匯款詐騙：不法分子以群發(fā)短信方式，將“請(qǐng)把錢存到**銀行，**賬號(hào)，**先生”等短信內(nèi)容大量發(fā)出。如果碰巧事主正打算匯款，收到此類匯款詐騙信息后，可能未經(jīng)仔細(xì)核實(shí)，將錢直接匯到不法分子提供的銀行賬號(hào)上。
還有的事主因拖欠別人錢款，收到此類詐騙信息時(shí)，自認(rèn)。
2.想防金融詐騙小常識(shí)可以講哪些內(nèi)容
作為網(wǎng)絡(luò)金融用戶，只要做到保管好“一卡、二碼、三要素”，牢記“四要三不要”，就可有效防范金融詐騙。
【一卡】就是妥善保管好銀行卡和網(wǎng)銀盾等安全產(chǎn)品，不要借給他人使用。
【兩碼】是指電子銀行密碼及短信驗(yàn)證碼。不要“一套密碼走天下”，要將電子銀行密碼設(shè)置為數(shù)字+字母等復(fù)雜組合并定期修改。短信驗(yàn)證碼是支付密碼，絕不能以任何形式透露給他人。
【三要素】是身份證號(hào)、賬號(hào)、手機(jī)號(hào)碼等個(gè)人私密信息，切勿隨意泄露。
【四要】一要認(rèn)準(zhǔn)官網(wǎng)網(wǎng)址。二要隨時(shí)關(guān)注賬戶變動(dòng)，開通賬戶變動(dòng)短信、微信提醒服務(wù)。三要在辦理電子銀行轉(zhuǎn)賬、支付等交易時(shí)，仔細(xì)核對(duì)收款賬戶、商戶、金額等信息是否正確。四要對(duì)手機(jī)電腦殺毒，使用電子銀行交易的手機(jī)、電腦要安裝專業(yè)殺毒軟件，及時(shí)升級(jí)、定期查殺病毒。
【三不要】一不要使用公共網(wǎng)絡(luò)。二不要點(diǎn)擊不明鏈接和掃描二維碼。三不要輕信電話、短信、QQ、微信中的所謂退款、貸款驗(yàn)資、司法協(xié)查、商品退款、積分兌換、中獎(jiǎng)退稅等信息。
3.如何防范金融詐騙
原發(fā)布者：yixuedeai2012
如何防范金融詐騙****在防范金融詐騙方面SECTION應(yīng)該做到“三不要三要”1“三不要”指：?1、不要輕信來路不明的電話號(hào)碼的短信或者非正常渠道的電話銀行服務(wù)；?2、不要輕信各類中獎(jiǎng)、費(fèi)用返還的短信內(nèi)容，拒絕利益誘惑；?3、不要向任何人透露銀行卡或網(wǎng)上銀行用戶名、密碼，在任何情況下，銀行及公安、司法等單位都不會(huì)向客戶索要銀行卡或網(wǎng)上銀行密碼?！叭笔侵福?1、要提高安全意識(shí)，比如在設(shè)置密碼時(shí)避免選用生日、電話號(hào)碼等容易猜測(cè)的數(shù)字或字母組合，不在公共場(chǎng)所使用網(wǎng)上銀行等；?2、要登錄正確的網(wǎng)站或通過銀行的專用電話或到銀行的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行查詢咨詢；?3、遇到詐騙，要積極地向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。識(shí)別8類常見騙術(shù)?1、電話欠費(fèi)詐騙：不法分子在互聯(lián)網(wǎng)電話上安裝任意顯號(hào)軟件，然后群撥電話，顯示國家公安、電信機(jī)關(guān)的電話號(hào)碼，冒充電信公司、公安機(jī)關(guān)等單位工作人員，以受害人電話欠費(fèi)、被他人盜用身份涉嫌洗錢犯罪，以沒收受害人銀行存款進(jìn)行威脅恫嚇，欺騙受害人將自己的銀行賬戶資金轉(zhuǎn)到“公安機(jī)關(guān)”指定賬戶。識(shí)別8類常見騙術(shù)?2、引誘匯款詐騙：不法分子以群發(fā)短信方式，將“請(qǐng)把錢存到**銀行，**賬號(hào)，**先生”等短信內(nèi)容大量發(fā)出。如果碰巧事主正打算匯款，收到此類匯款詐騙信息后，可能未經(jīng)仔細(xì)核實(shí)，將錢直接匯到不法分子提供的銀行賬號(hào)上。還有的事主因拖欠別人錢款，收到此類詐騙信息時(shí)，自認(rèn)
4.如何防范金融詐騙,每個(gè)人都留著 也備不時(shí)不需
（一）不要輕信來路不明的電話號(hào)碼的短信或者非正常渠道的電話銀行服務(wù)；
（二）不要輕信各類中獎(jiǎng)、費(fèi)用返還的短信內(nèi)容，拒絕利益誘惑；
（三）不要向任何人透露銀行卡或網(wǎng)上銀行用戶名、密碼，在任何情況下，銀行及公安、司法等單位都不會(huì)向客戶索要銀行卡或網(wǎng)上銀行密碼；
（四）要提高安全意識(shí)，比如在設(shè)置密碼時(shí)避免選用生日、電話號(hào)碼等容易猜測(cè)的數(shù)字或字母組合，不在公共場(chǎng)所使用網(wǎng)上銀行等；
（五）要登錄正確的網(wǎng)站或通過銀行的專用電話或到銀行的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行查詢咨詢；
（六）遇到詐騙，要積極地向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。
5.如何應(yīng)對(duì)金融詐騙
詐騙分子假冒公安機(jī)關(guān)、稅務(wù)部門、審判機(jī)關(guān)、銀行工作人員，以受害人涉嫌毒品犯罪、銀行卡透支、欠稅款等名義，威脅受害人不配合就要抓人、發(fā)傳票，要求受害人將錢轉(zhuǎn)賬，然后利用銀行網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)分別轉(zhuǎn)到幾級(jí)賬戶，由分布在境內(nèi)外的專門人員提出現(xiàn)款。
這些通常都是跨區(qū)域、甚至是跨境作案，給公安機(jī)關(guān)偵破帶來很大難度。 金融詐騙罪是指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞事實(shí)真相的方法，騙取公私財(cái)物或者金融機(jī)構(gòu)信用，破壞金融管理秩序的行為。
本類犯罪所有的罪名都規(guī)定了財(cái)產(chǎn)刑，即單處或者并處罰金；如果處以無期徒刑或者死刑，則處以沒收財(cái)產(chǎn)。可以判處死刑的是集資詐騙罪。
可以由單位構(gòu)成犯罪主體的有集資詐騙罪、票據(jù)詐騙罪，金融憑證詐騙罪，信用證詐騙罪以及保險(xiǎn)詐騙罪等5個(gè)罪名。金融詐騙罪是從普通詐騙罪中分離出來的，但金融詐騙犯罪又不是傳統(tǒng)意義上的詐騙犯罪。
刑法將其從普通詐騙罪中分離出來，除了要分解詐騙罪這個(gè)口袋罪之外，更主要的原因是為了維護(hù)金融管理秩序。 。
6.如何防止融資詐騙
1.區(qū)別真假融資服務(wù)機(jī)構(gòu)的方法 （1）是否站在企業(yè)的角度考慮問題； （2）是否具有融資的經(jīng)驗(yàn)和專業(yè)度； （3）收費(fèi)與其提供的服務(wù)價(jià)值是否一致，質(zhì)量?jī)r(jià)格比如何； （4）提供的服務(wù)是否符合企業(yè)的實(shí)際情況； （5）簽訂合同是否存在合同條款陷阱； （6）與資金方的關(guān)系是什么，位置是否獨(dú)立； （7）服務(wù)機(jī)構(gòu)的背景及融資服務(wù)人員的品質(zhì)如何； （8）贏利模式不同，真正的服務(wù)機(jī)構(gòu)以提供智力服務(wù)或者風(fēng)險(xiǎn)代理為目的。
2.區(qū)別真假投資公司方法 正規(guī)的資金方在服務(wù)工作流程上與上述設(shè)置騙局的機(jī)構(gòu)有很多相似之處；但仍有很多區(qū)別，主要包括： （1）自己承擔(dān)交通費(fèi)； （2）在融資過程中不要求企業(yè)進(jìn)行資產(chǎn)或項(xiàng)目評(píng)估； （3）在操作過程中需要中介機(jī)構(gòu)介入時(shí)，自己不指定融資服務(wù)機(jī)構(gòu)，如事務(wù)所、評(píng)估機(jī)構(gòu)； （4）自己承擔(dān)全部或一部分運(yùn)作過程費(fèi)用； （5）對(duì)擬投資的項(xiàng)目或擬合作企業(yè)從一開始就運(yùn)作非常細(xì)致；自己親自和企業(yè)及其融資服務(wù)機(jī)構(gòu)一起進(jìn)行項(xiàng)目論證； （6）有嚴(yán)格的投資方向、投資原則； （7）不具備條件的企業(yè)不往下進(jìn)行； （8）在成功以前不收過程費(fèi)用； （9）不急于與企業(yè)簽訂合作協(xié)議； （10）簽訂的合作協(xié)議非常公平，沒有設(shè)置合同條款陷阱。 3.企業(yè)應(yīng)加強(qiáng)自我防范意識(shí) （1）對(duì)投資公司或融資服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查確認(rèn)。
（2）謹(jǐn)慎接受朋友的建議。不論是企業(yè)團(tuán)隊(duì)的關(guān)系人，還是其他人介紹資金方或融資機(jī)構(gòu)，這都不是企業(yè)進(jìn)入融資騙局的根本。
解決問題的關(guān)鍵在于，融資企業(yè)應(yīng)該從工作流程和選擇標(biāo)準(zhǔn)上進(jìn)行嚴(yán)格把關(guān)，提高防范意識(shí)和防范技術(shù)。 （3）不要有投機(jī)取巧的心理。
（4）提高判斷力。企業(yè)對(duì)投資公司及融資服務(wù)機(jī)構(gòu)缺少判斷能力，是陷入融資騙局的重要原因之一。
因此企業(yè)在融資實(shí)踐過程中應(yīng)不斷地積累經(jīng)驗(yàn)，主動(dòng)地學(xué)習(xí)有關(guān)知識(shí)。 （5）請(qǐng)專業(yè)融資顧問全程跟蹤服務(wù)。
企業(yè)可以選擇具有職業(yè)操守、經(jīng)驗(yàn)豐富、能夠站在企業(yè)角度的融資服務(wù)機(jī)構(gòu)做融資顧問，或者請(qǐng)律師參與，事先對(duì)機(jī)構(gòu)的性質(zhì)和真實(shí)性進(jìn)行判斷，在簽署協(xié)議前謹(jǐn)慎抉擇，防患未然。
